人生階段保險需求概述、風險承受度、保險需求與建議商品說明如下:

成長教育  
對應年齡 0-25歲
概述 現代人生養人數減少,但在教育費用支出上卻不減反增,父母可在子女出生時即預先作準備。另外,嬰幼兒與求學階段亦為意外傷害常見時期。
風險承受度
保險需求 意外傷害與醫療
教育費用
建議商品 意外險
醫療險
儲蓄險
社會新鮮人  
對應年齡 20-30歲
概述 剛踏入社會工作,開始努力累積工作經驗與第一桶資金,以作為以後投資與結婚的準備。
風險承受度 較高
保險需求 意外傷害    儲蓄理財
建議商品 意外險    醫療險
儲蓄險    防癌險
投資型商品
成家立業  
對應年齡 30-50歲
概述 結婚生子後,除了家庭開銷增加,可能還有汽車與房屋貸款的壓力。但隨著工作所得的提高,也更有餘力規劃家庭保障。
風險承受度 中等
保險需求 人身保障
儲蓄理財
建議商品 醫療險    儲蓄險
防癌險    定期保險
投資型商品
退休養老  
對應年齡 50歲以上
概述 開始為將來的退休生活作規劃,除準備退休後生活所須費用外,尚須準備老年疾病帶來的龐大醫療看護費用。
風險承受度
保險需求 健康醫療
準備退休所須
資產移轉規劃
建議商品 醫療險
儲蓄險
防癌險